洪洞縣人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》的通知

洪政辦發(fā)〔2021〕144號

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縣工信局、縣財(cái)政局、洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心、縣審計(jì)局、縣金融辦：

《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》已經(jīng)縣政府研究同意，現(xiàn)予印發(fā)，請認(rèn)真遵照執(zhí)行。

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??????????????????????????????2021年12月2日? ? ? ??

（此件公開發(fā)布）

洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法

第一章?總則

第一條??為強(qiáng)化政府服務(wù)，幫助企業(yè)及時(shí)續(xù)貸，支持企業(yè)保經(jīng)營、渡難關(guān)，緩解資金緊張壓力，為企業(yè)正常生產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)穩(wěn)健運(yùn)行創(chuàng)造良好金融生態(tài)環(huán)境，特制定本辦法。

第二條??本辦法所指企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金（以下簡稱“應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金”），是指由縣財(cái)政安排，為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時(shí)困難的企業(yè)提供臨時(shí)周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。

第三條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于本縣行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立的企業(yè)流動資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時(shí)周轉(zhuǎn)。

應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不適用于項(xiàng)目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。

第四條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅(jiān)持政府引導(dǎo)、公益運(yùn)作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。

第二章?資金來源和管理

第五條??縣財(cái)政部門安排3000萬元專項(xiàng)資金，作為我縣設(shè)立的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第六條??我縣應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體為縣工信局，配合部門為縣財(cái)政局、縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)、縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心、縣金融辦等單位。具體職責(zé)分工是縣工信局負(fù)責(zé)資金審核，負(fù)責(zé)洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的規(guī)上企業(yè)的審查把關(guān)；縣民營經(jīng)濟(jì)發(fā)展促進(jìn)中心負(fù)責(zé)洪洞經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)區(qū)域以外的中小微企業(yè)的審查把關(guān)；縣經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)負(fù)責(zé)經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)區(qū)域內(nèi)企業(yè)的審查把關(guān)。

第三章?使用對象及條件

第七條 ?使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金支持的企業(yè)必須具備以下條件：

（一）在縣內(nèi)依法設(shè)立、具有獨(dú)立的企業(yè)法人資格，工商、稅務(wù)登記等手續(xù)齊全；

（二）企業(yè)產(chǎn)品符合國家產(chǎn)業(yè)政策，生產(chǎn)經(jīng)營正常，誠信經(jīng)營，企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實(shí)際控制人無征信不良記錄；

（三）上年度納稅額在10萬元以上（含10萬元）、且無欠稅漏稅行為，對國家鼓勵發(fā)展行業(yè)及小微企業(yè)可適當(dāng)放寬條件；

（四）擁有完善的財(cái)務(wù)制度和規(guī)范的會計(jì)核算，按時(shí)報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)資料；

（五）企業(yè)確實(shí)存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸手續(xù)并同意給予續(xù)貸。

符合上述條件的企業(yè)，經(jīng)合作銀行同意后，可由合作銀行向縣工信局申請使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第八條??下列企業(yè)原則上不得申報(bào)使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金：

（一）列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的；

（二）違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費(fèi)的；

（三）不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。

第四章?資金的運(yùn)行

第九條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金運(yùn)行遵循專戶存儲、?？顚Ｓ谩ⅹ?dú)立核算、封閉運(yùn)行、滾動使用的原則。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。

第十條??各合作銀行承認(rèn)本辦法，在與縣工信局簽訂合作協(xié)議后，在合作協(xié)議約定的范圍內(nèi)開展本業(yè)務(wù)。

縣工信局與縣合作銀行就開展企業(yè)轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，規(guī)范資金管理，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金。

第十ー條??為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運(yùn)轉(zhuǎn)效率，企業(yè)在使用資金時(shí)以一年期貸款基準(zhǔn)利率為基礎(chǔ)，按占用時(shí)間繳納差別化資金占用費(fèi)，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金最長使用時(shí)限不得超過20日，資金占用費(fèi)按照實(shí)際使用的自然日收取。5日（含5日）內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率收取資金占用費(fèi)；6日至20日（含20日）內(nèi)歸還，按一年期貸款基準(zhǔn)利率1.5倍執(zhí)行。除資金占用費(fèi)外，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費(fèi)用。

第十二條??為確保資金安全，只有合作銀行同意為企業(yè)續(xù)貸且出具意見后，才能使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第五章?使用程序

第十三條??申請。符合條件的企業(yè)及時(shí)向合作銀行提出繼續(xù)融資請求。合作銀行經(jīng)審查審批同意續(xù)貸，須在企業(yè)貸款到期前10個工作日向縣工信局提出書面申請。同時(shí)提供以下資料:

（一）《企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金使用申請表》。

（二）續(xù)貸承諾書（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款）。

（三）即將到期的銀行貸款合同原件及復(fù)印件，正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件及復(fù)印件。

（四）貸款最終審批機(jī)構(gòu)同意授信的證明文件。

（五）企業(yè)及法人征信系統(tǒng)記錄證明。

（六）借款企業(yè)的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記等復(fù)印件。

（七）上年度納稅的相關(guān)證明資料。

（八）企業(yè)自籌資金足額到位證明。

第十四條??審核。在企業(yè)自籌資金足額到位、且合作銀行提出申請的基礎(chǔ)上，縣工信局對企業(yè)的誠信狀況和申請資料的真實(shí)性、完整性進(jìn)行審核，提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和企業(yè)簽署三方續(xù)貸合作協(xié)議。

第十五條??發(fā)放。經(jīng)審核，報(bào)政府分管領(lǐng)導(dǎo)同意后，由工信局從應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金賬戶向合作銀行指定賬戶匯入相應(yīng)資金，并通知合作銀行。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。特殊情況下，由雙方協(xié)商確定放款時(shí)限。

第十六條??歸還。經(jīng)借款企業(yè)委托或授權(quán)，合作銀行負(fù)責(zé)將相應(yīng)的應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金及資金占用費(fèi)足額劃轉(zhuǎn)至縣工信局指定的賬戶。

第十七條??資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，工信局將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。

第六章?監(jiān)督和風(fēng)險(xiǎn)控制

第十八條??縣工信局應(yīng)對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實(shí)行全程跟蹤管理，及時(shí)掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時(shí)監(jiān)測預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時(shí)采取有效措施防范化解資金風(fēng)險(xiǎn)。

第十九條??審計(jì)機(jī)關(guān)依法對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。

第二十條??對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時(shí)足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時(shí)歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還、補(bǔ)足的清償責(zé)任。

第二十一條??合作銀行應(yīng)認(rèn)真履行協(xié)議約定。由于合作銀行不能有效履行相關(guān)業(yè)務(wù)，致使借出的資金不能及時(shí)、足額收回，或者由于合作銀行故意提供虛假同意續(xù)貸意見，未兌現(xiàn)續(xù)貸承諾，造成周轉(zhuǎn)資金不能按時(shí)歸還，根據(jù)責(zé)任范圍縣工信局應(yīng)會同企業(yè)審查部門依法對其進(jìn)行追償，按程序報(bào)告縣金融辦提請縣人民政府同意采取取消其合作銀行資格、各項(xiàng)先進(jìn)榮譽(yù)、申請政府獎勵補(bǔ)助資格等措施予以懲戒。同時(shí)，財(cái)政部門取消在該銀行的全部財(cái)政性資金存款業(yè)務(wù)。

第二十二條??建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險(xiǎn)撥備制度，按資金占用費(fèi)收入的10%提取風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運(yùn)營過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險(xiǎn)損失。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金累計(jì)金額達(dá)到實(shí)繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金規(guī)模的20%后，可暫不再計(jì)提。風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金實(shí)行專戶管理，不得挪作他用。

第七章?占用費(fèi)用和管理

第二十三條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支范圍包括：

（一）相關(guān)稅費(fèi)；

（二）應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體直接經(jīng)辦人員工資；

（三）因追償發(fā)生的律師、訴訟等費(fèi)用；

（四）辦公費(fèi)、檢查費(fèi)、差旅費(fèi)等日常管理支出。

?????應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費(fèi)收入列支原則上不超每年資金占用費(fèi)收入的20%。

第二十四條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費(fèi)收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。

第八章?終止

第二十五條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策及市場需求變化，按縣政府要求決定是否終止。終止后的資金按投入比例返還縣財(cái)政。

第九章?附則

第二十六條??本辦法自公布之日起實(shí)施。原洪洞縣財(cái)政局印發(fā)的《洪洞縣企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法》（洪財(cái)字〔2019〕25號）同時(shí)廢止。